I Lego Loco bygger och designar du en stad med legobyggnader och bygger sedan järnvägar för att transportera folket.Du kan också bygga vägar så att människor kan använda sina bilar.Du får välja var allt går och du kan också hämta människor och flytta dem runt.En annan funktion är möjligheten att skicka vykort.I början av spelet har spelaren en "Toy Box", från vilken de kan välja byggnader från listor och placera dem direkt i utrymmet.Spelaren kan lägga ner vägar, järnvägslinjer, stationer, korsningar, byggnader och landskap.För att starta simuleringen måste spelaren stänga Toy Box och staden kommer att leva upp (även om spelaren kan öppna den igen för att göra ändringar, rädda staden eller öppna en ny).Efter ett tag börjar Legofigurer flytta in i de tillhandahållna husen (om några), och spelaren kan, som med vanliga figurer, plocka upp dem och placera dem någon annanstans.Detta kan påverka figurens humör, beroende på var den är placerad .... Med tåghuset (motorns skjul) kan spelaren skapa tåg för att köra på järnvägslinjerna.Om ett tåg har personvagnar kommer det att stanna vid alla stationer som har placerats längs banan.Spelaren kan kontrollera tågets hastighet och riktning och lägga till en postvagn i tåget, vilket gör det möjligt att bära vykort som har skapats av spelaren.Tåget eller tågen kan också gå igenom tunnlar som spelaren kan placera i utkanten av kartan, och vissa tunnlar kan användas för att utbyta vykort med andra spelare (förutsatt att ett nätverk har ställts in).